Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespitinin uzaktan yapılabileceğine dair yeni tebliği Resmi Gazete’de yayımlayarak yürürlüğe koydu. Bu düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanması için kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerini belirliyor.
Yeni kurallara göre, finansal kuruluşlar Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimliklerini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportları aracılığıyla uzaktan tespit edebilecek. Bu işlem, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilecek.
Kimlik tespitinde, pasaportun çipindeki bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin NFC teknolojisi kullanılarak eşleştirilmesi esasına dayanacak. Bu doğrulamanın başarısız olması durumunda, uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sırasında hem kişinin kendisi hem de sunduğu pasaportun görüntüleri kayıt altına alınacak.
Uzaktan kimlik tespiti kapsamında alınan adres bilgilerinin, yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş ilgili hizmet faturaları veya kamu kurumlarından alınacak belgelerle en geç üç ay içinde teyit edilmesi gerekecek. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri yapılamayacak.
Finansal kuruluşlar, müşteri kabul süreçlerinde riskleri belirleyip azaltmaya yönelik tedbirler alacak. Yüksek riskli olarak değerlendirilen ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilemeyecek. Bu kapsamda alınan tedbirler ve prosedürler MASAK’a bildirilecek.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin Türk vatandaşlığını kazanması veya Türkiye’de vergi mükellefi olması durumunda, ilgili kimlik kartı veya vergi kimlik numarası elektronik olarak alınarak müşteri bilgileriyle eşleştirilecek. Kimlik bilgilerinin doğrulanması için yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından ya da kredi kartından para transferi yapılması zorunlu olacak. Müşterinin yurt dışındaki kendi adına açılmış hesaplarından para transferi yapılabilecek ve hesaptan yurt dışına para çıkışı da sadece o kişiye ait hesaplara gerçekleştirilebilecek.
